Zásady AML
Tato Politika proti praní peněz (dále jen „Politika AML") stanovuje postupy a opatření, která Czechbet Casino zavádí za účelem prevence a detekce aktivit souvisejících s praním peněz, financováním terorismu a dalšími finančními zločiny. Politika se vztahuje na všechny hráče, partnery a zaměstnance a je v souladu s příslušnými právními předpisy České republiky a mezinárodními standardy.
Právní rámec a účel
Czechbet Casino podléhá právním požadavkům stanoveným Finančním analytickým úřadem (FAÚ) České republiky a dodržuje standardy Skupiny pro finanční akce (FATF). Tato politika implementuje požadavky směrnice 5AMLD a 6AMLD Evropské unie a je zaměřena na identifikaci a hlášení podezřelých transakcí příslušným orgánům. Účelem je minimalizovat riziko zneužití platformy pro praní peněz, financování terorismu nebo jiné nelegální činnosti.
Ověřování identity a základní prověrka hráče
Všichni hráči musí projít základní prověrkou (Customer Due Diligence – CDD) během registrace. Tato prověrka zahrnuje ověření vaší identity, věku a adresy. Při registraci na Czechbet Casino online musíte poskytnout následující dokumenty:
- Platný průkaz totožnosti vydaný státem (pas, řidičský průkaz nebo občanský průkaz)
- Důkaz bydliště (výpis z banky, účet za elektřinu nebo jiný oficiální dokument ne starší než 3 měsíce)
- Kopii platební metody použité pro vklad (první a poslední čtyři číslice karty nebo screenshot z peněženky)
Posílená prověrka (Enhanced Due Diligence)
Hráči klasifikovaní jako vysokorizikoví podléhají posílené prověrce (Enhanced Due Diligence – EDD). Mezi vysokoriziková kritéria patří: vysoké objemy vkladů, transakce z jurisdikcí s vysokým rizikem, podezření na strukturování plateb, nebo pokud jste veřejně známou osobou (PEP – Politically Exposed Person). V těchto případech můžeme požadovat dodatečné dokumenty, jako je potvrzení zdroje finančních prostředků, daňové přiznání nebo další ověřovací materiály.
Monitorování transakcí
Czechbet Casino nepřetržitě monitoruje všechny transakce hráčů za účelem detekce podezřelých vzorců. Monitorujeme zejména následující indikátory:
- Neobvyklé objemy vkladů nebo výběrů
- Rychlé vklady a výběry bez herní aktivity
- Strukturování plateb (rozdělování větších částek na menší transakce za účelem obcházení prahů)
- Transakce z více jurisdikcí v krátkém časovém období
- Nákup a prodej bonusů bez přiměřené herní aktivity
Pokud jsou detekovány podezřelé transakce, váš účet může být pozastaven a budou provedeny další vyšetřování.
Hlášení podezřelých aktivit
Czechbet Casino má právní povinnost hlásit podezřelé transakce Finančnímu analytickému úřadu (FAÚ) České republiky. Hlášení jsou podávána bez zbytečného odkladu, obvykle do 30 dnů od detekce podezřelé aktivity. Nejsme oprávněni vám sdělit, že jsme podali hlášení o podezření, a ani nemůžeme prozradit obsah hlášení.
Prověřování sankcí a PEP
Všichni noví hráči jsou prověřeni proti seznamům sankcí Organizace spojených národů (OSN), Evropské unie a České republiky. Ověřujeme také, zda nejste veřejně známou osobou (PEP) nebo příbuzným PEP. Pokud budete identifikováni jako osoba na seznamu sankcí nebo jako PEP, váš účet bude zablokován a příslušné orgány budou informovány.
Uchovávání záznamů
Czechbet Casino uchovává všechny dokumenty ověřování identity, záznamy o transakcích a komunikaci s hráči po dobu nejméně 5 let od ukončení vztahu s hráčem. Tyto záznamy jsou uchovávány bezpečně a jsou přístupné regulačním orgánům na vyžádání.
Jmenování a funkce MLRO
Czechbet Casino jmenoval Důstojníka pro hlášení podezření z praní peněz (Money Laundering Reporting Officer – MLRO), který je odpovědný za dohled nad dodržováním této politiky. MLRO je odpovědný za koordinaci všech aktivit AML, komunikaci s regulačními orgány a zajišťování školení zaměstnanců. MLRO má přímý přístup k vedení společnosti a může jednat nezávisle.
Školení zaměstnanců
Všichni zaměstnanci Czechbet Casino podléhají povinným školením v oblasti AML a KYC (Know Your Customer) při náboru a následně alespoň jednou ročně. Školení zahrnuje identifikaci podezřelých aktivit, postupy hlášení a právní povinnosti. Zaměstnanci jsou povinni hlásit jakékoli podezření na praní peněz nebo financování terorismu MLRO.
Vaše povinnosti jako hráče
Jako hráč máte povinnost poskytnout přesné a úplné informace během registrace a ověřování. Musíte:
- Poskytnout pravdivé osobní údaje a údaje o bydlišti
- Předložit originální nebo ověřené kopie dokladů totožnosti
- Informovat nás o změnách v osobních údajích nebo adrese
- Poskytnout informace o zdroji vašich finančních prostředků, pokud budete vyzváni
- Nepoužívat účet pro praní peněz, financování terorismu nebo jiné nelegální činnosti
Poskytování nepravdivých informací nebo odmítnutí spolupráce s ověřovacím procesem může vést k uzavření vašeho účtu a konfiskaci prostředků.
Zdroj finančních prostředků
Máte povinnost poskytnout informace o zdroji vašich finančních prostředků, pokud budete vyzváni. Zdroj musí být legální a musíte být schopni jej doložit. Pokud nemůžete prokázat legální zdroj finančních prostředků, váš účet bude uzavřen a prostředky budou vráceny nebo hlášeny příslušným orgánům.
Kontakt a stížnosti
Máte-li dotazy týkající se této politiky nebo chcete podat stížnost, kontaktujte nás prostřednictvím živého chatu nebo e-mailu. Naše podpora je dostupná 24/7. Další informace o našich zásadách naleznete na hlavní stránce Czechbet Casino online.